Lebensphasen- und Ruhestandsplanung

Lebensphasen- und Ruhestandsplanung

Mit Hilfe der Ruhestandsplanung, erarbeiten wir zusammen Ihren Versorgungsbedarf mit Berücksichtigung der Inflation und den Steuern.

Zur Ermittlung Ihres persönlichen Bedarfs, werden vorhandene Versorgungsquellen wie z.B. gesetzliche Altersrente, die betriebliche Altersvorsorge, Renten aus Kapital- und Rentenversicherungen, Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, Einkünfte aus Kapitalvermögen berücksichtigt. 

Auch einmalige Kapitalauszahlungen z.B. aus Lebensversicherungen und sonstigen Spar- und Anlagevermögen, sowie noch zu tilgende Verbindlichkeiten z.B. aus einer Immobilienfinanzierung.

Weiterhin werden vorhandene und benötigte Absicherungen die Ihre Arbeitskraft oder Familie betreffen wie z.B. Berufsunfähigkeitsversicherungen, Unfall, Krankenversicherung und Todesfallabsicherungen berücksichtigt

Die Auswertung der Ruhestandsplanung beinhaltet unter anderem:

• Ihre Versorgungslücke unter Berücksichtigung der Inflation.
• Welchen Kapitalbedarf Sie für eine gleichbleibende lebenslange Rente haben.
• Welchen Kapitalbedarf Sie für eine steigende dynamische lebenslange Rente haben.
• Ihr vorhandenes Kapital zum Ruhestandsbeginn.
• Welchen Einmalbeitrag Sie nach heutigem Stand investieren sollten.
• Berücksichtigung einer individuellen Einmalanlage.
• Welchen gleichbleibenden Beitrag Sie nach heutigem Stand investieren sollten.  
• Wie sich ein frühzeitiger Beginn für Sie auszahlt.
• Ihre Wunschrate.